從大內出來之后,高大中年人嚴開就一直跟著林蕭。
很顯然,這段兒時間,直到章程市的案子結束之前,高大中年人嚴開會一直跟著林蕭,隨時聽候他的差遣,這個也是一號首長吩咐的。
“其實,一號首長讓你跟著我,有點兒大材小用了?!绷质捒戳丝疵鏌o表情的嚴開,就自顧自地說道,“他給我一紙命令什么的,只要上面蓋上章子,不就得了嗎?你可是大內第一高手,突然離開了大內,首長那里,總是有點兒不大適應吧?”
嚴開的身份成迷,但是實力還是很高深的。
林蕭放眼看過去的時候,就發現嚴開目前的實力,完全不比那些武道大宗師們差,而且在他的身上,還有一絲比較神秘的氣息,有點兒古怪。
當然了,以林蕭修真者的眼光來看,嚴開也就是實力比較強大而已,在世俗間自然是無比強大的,可是對于林蕭鬼神莫測的手段而言,還是提不到臺面上的。
“他怕你亂來?!眹篱_冷冰冰地答了一句。
“嘿,我是亂來的人嗎?”林蕭聳了聳肩,反問了一句道。
嚴開沒有答話,顯然是不愿意在這個問題上,跟林蕭爭執什么,他的任務很簡單,就是在林蕭需要的時候,協助他調動武警部隊的人員,一塊兒將章程市的問題給掃平了,其他的事情,他就一概不會過問了。
蕭老爺子就坐在一邊兒的車上,他閉著眼睛,忽然問林蕭道,“說起洗錢來,我一直很好奇,他們怎么就能夠做到這一點呢?連金融監管都沒有任何線索?”
“這個也不是什么很奇怪的事情,主要原因還是因為時代發展太快了,有些新技術的興起,成為洗錢的新渠道。”林蕭回答道。
事實上,林蕭在不久之前,還特意了解過關于洗錢的問題,各方面零零總總地羅列了很多種洗錢方式,卻仍然無法涵蓋當前世界范圍內洗錢的無窮奧妙和機關。
經濟全球化和互聯網在各個行業的無限滲透,造成洗錢行為的運作無孔不入、易如反掌,善于玩轉洗錢手法的群體,也很少有生搬硬套地去操作的。
在絕大多數情形下,洗錢是個綜合性的技術活兒,很少是一成不變的。
在強調證據的現代法律體系下,要切切實實地抓住洗錢對象的把柄,很多時候單個案件所花費的行政成本,要遠遠高于涉案金額本身。
同時,不得不強調的一點是,自從誕生了現代金融業,世界上真正把洗錢這門兒技術,玩到極致的,絕對不是什么犯罪集團、黑社會組織或貪官污吏。
有時候,整個意識形態集團的利益代言人、整個社團、整個國家、國家聯盟等,都會有意無意地加入到現代洗錢的隊伍中,正所謂沒有永遠的敵人或朋友,唯有永遠的利益,這一句話,說的是最準確的。
“比如說,對于以前來說,國內洗錢玩的比較多的,就是賭場和收藏?!绷质拰κ捓蠣斪诱f道,“很多官員都喜歡去澳門賭博,一擲萬金,有人會覺得這些人太傻了,賭場的錢哪里是那么好賺的?實際上不然,這些人大部分都是去洗錢的,或者是去送賄賂的,賭場不過是一個將收入合法化的渠道罷了。而收藏品這東西,價格的水分實在是太大了,經常有人會宣稱一件花費幾萬或者幾十萬購得的收藏品,在什么蘇富比或者佳士得拍出了上千萬甚至是幾個億的天價,難道說真的就有那種冤大頭等著挨宰嗎?當然也不是了,這些人同樣是出于洗錢的目的,將一些非法的收入合法化?!?
蕭老爺子聽了,點了點頭,覺得林蕭說的沒錯兒,有幾年的時間,國內的收藏品市場行情看漲,但是真正賺到大錢的普通人呢,卻沒有幾個,這些錢都到哪里去了?答案自然是不言而喻。
火爆的收藏品市場背后,隱藏的依然是一只只看不見的黑手,他們人為地制造出一個虛高的收藏品市場行情,然后掩飾了自己借此洗錢的最終目的,成功地實現了資金的外逃。
“現在比較流行的,還有一種是網絡賭場。”林蕭又說道,“利用網絡賭場,洗錢是很方便的,因為在很多國家,網絡賭場都是合法的?!?
網絡賭場洗錢是網絡賭博的一種新形式,出現還不到二十年,但是規模拓展確實很快的。如今有五十多個國家賦予網絡賭博合法的地位。
網絡賭博絕對是洗錢的快車,錢的數目大、流動快,具有國際性,并且賭點多在偏遠地區,這些特點使網絡賭博極易成為洗錢工具,并難以抓住證據。
每年犯罪分子利用全世界數以千計的賭博網站,成功洗掉的黑錢大約在六千億到一萬五千億美元之間。
“國內的網絡賭博,發展勢頭也很迅猛,短短兩三年的時間,已蔓延到國內的大部分省份?!绷质捊榻B道,“目前,通過賭博網站進行洗錢主要有兩種方式,一是用非法所得的資金在合法的賭博網站上匿名開立賬戶進行賭博,達到將黑錢與白錢混淆的目的。以賭球為例,一個洗錢者要把一百萬美元的黑錢合法化,他就分別在兩個網絡賭場中押同一場比賽的兩個球隊,各押一百萬美元。那么,無論結果如何,洗錢者都會在一方輸掉一百萬美元,而在另一方收回兩百萬美元,這樣,一百萬美元的黑錢,最終就披上了合法的外衣。二是通過在這些賭博網站開設一個賬戶,然后將來源不同的資金匯入這個賬戶,將此作為黑錢天然的臨時隱蔽所。由于許多賭博網站對客戶匯款來源的管理非常松散,一旦時機成熟,洗錢者便將該賬戶在賭博網站上注銷,并要求賭博網站以支票或銀行匯票方式,將賬戶上的余款退還給他們,這樣就完成了將黑錢洗白的過程。當然,其中也不乏一些賭博網站與洗錢者串通一氣,甚至有些賭博網站就是專為洗錢而設的?!?
蕭老爺子和嚴開都聽得很入神,顯然他們平時對于這些事情的關注并不多。
嚴開就不說了,他是大內侍衛頭子,心思不在這方面,蕭老爺子雖然主持中。紀。委的工作,按說應該是見多識廣的,但是到了他那種層級,關系的問題很少這些具體操作上的事情,所以對于洗錢的一些手法,也有些陌生。
林蕭給他們兩個人普及了一下洗錢的常識,但是對于章程市的問題,卻沒有說什么。
畢竟林蕭都要求人家中常委們注意保密了,他自己就更不好先大肆宣講這方面的內容,一切還是得等到那邊兒塵埃落定之后,再仔細研究歸納也不遲。
關于章程市那邊兒洗錢的方法,說穿了也簡單,源頭就是一家架設在章程市的網絡游戲公司。
網絡游戲算是一種能洗比較多錢的方法,法子自然也很簡單,就是先找幾個人,然后山寨個游戲,做一個官網,然后就開始運營游戲。
通過游戲收費,就可以把錢洗白。
只要你手中有錢,洗多少不成問題,因為游戲這東西基本上業內都有共識,就是一個比較燒錢的東西,高級別的玩家都是華夏幣戰士。
而事實上,華夏的網絡公司中,很有幾家就是專門干這個事情的,幾乎已經是公開的秘密。
以網絡商城洗錢為例,開一個網店,用這筆不干凈的錢進貨,然后以一定的折扣價,出售這批商品,售完之后,提現即可完成洗錢的過程。
為了加快洗錢,一般犯罪分子都會選擇虛擬幣、充值卡這種快速交易的虛擬數字產品,據說網絡商城上某3DS游戲賣家的上游供貨商,就和地下錢莊有關聯。
當然了,網絡商城開店洗錢什么的,算是比較簡單粗暴的方式,事實上還有很多網絡工具可以幫助洗錢。
總而言之一句話,自從網絡興起之后,洗錢就變得非常輕松自如了,只有你抓不到的把柄,沒有洗錢者想不到的方法。
經常是監管方才發現了一種洗錢的方法,人家就已經創造出更為先進的洗錢手段。
這個可真稱得上是“道高一尺,魔高一丈”。
最麻煩的一點,就是有的時候明知道人家是通過某種渠道在洗錢,監管方還偏偏不敢說話,睜一只眼閉一只眼,有意放縱,這就是因為人家背后的力量,實在是過于強大,得罪不起。
從廣義上講,現在很多洗錢的方式都是和網絡沾邊,一時難以述盡。
而從根本上來講,堵不如疏,體制的問題導致了大量尋租空間的產生,進而產生了很多灰色收入,有些人不在乎,有些人想洗白。
此外,政府的不作為或者作為不及時不徹底,也從側面縱容了洗錢的猖獗,反過來講,政府想要有所作為,真心是很不容易的,也只有發現一起,查出一起,更多的事情,卻是有些無能為力了。
“畢竟,這里面的水,實在是太深了,我們也就只能抓住那些大魚來殺一殺,不可能面面俱到,這不現實,也做不到。”林蕭談到這個事情的時候,也不由得有些頭痛起來。
作為新一代的紀檢監察干部,林蕭當然是不乏朝氣的,可是遇到這種事情的時候,也覺得有些無力感,這不是修真者就能夠解決的事情。